La investigación global sobre cómo fluyen billones de dinero sucio a través de los principales bancos ha sido ampliamente acreditada por las reformas clave contra el lavado de dinero que se están implementando actualmente en los EE. UU.

Por Hamish Boland-Timón y Sean McGoey
Imagen: Buzzfeed / ICIJ

(ICIJ)-Un año después de la investigación de FinCEN Files, la unidad del Tesoro de los Estados Unidos en el corazón de la denuncia global ahora está «trabajando horas extras» para implementar importantes reformas contra el lavado de dinero, mientras que el denunciante cuyos documentos filtrados provocaron la investigación languidece en prisión.

El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación, BuzzFeed News y más de 100 medios de comunicación publicaron los Archivos de FinCEN en septiembre de 2020, descubriendo más de 2 billones de dólares en transacciones sospechosas que fluyen a través del sistema financiero global, pasando por bancos con sede en EE. UU. Con relativamente pocos impedimentos.

En las semanas y meses que siguieron, el Comité del Tesoro del Reino Unido abrió una investigación sobre las conclusiones «profundamente preocupantes» de los archivos de FinCEN, y las unidades anticorrupción de Liberia y Seychelles hicieron referencia a las revelaciones de los periodistas . Eero Heinäluoma, un miembro finlandés del Parlamento Europeo, pidió una mayor supervisión bancaria y dijo que el sistema anti-lavado de dinero existente en Europa era como «un queso suizo, lleno de agujeros». Desde entonces, la Unión Europea ha propuesto un nuevo organismo de control de delitos financieros que supervisaría las transacciones en todo el bloque y ayudaría a cerrar las lagunas que han sido explotadas por los lavadores de dinero.

En los EE. UU., Los legisladores aprovecharon el impulso ofrecido por la investigación para impulsar reformas largamente anticipadas a las leyes contra el lavado de dinero, lo que llevó a la aprobación de la histórica Ley de Transparencia Corporativa en enero de este año.

En el centro de la legislación se encuentra un nuevo registro corporativo que registrará a los propietarios reales detrás de todas las empresas registradas en los Estados Unidos, poniendo fin de manera efectiva al uso de empresas fantasma secretas en el país.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro enfrenta una fecha límite de enero de 2022 para establecer nuevas reglas que establecerán el registro, y la FinCEN y los funcionarios del Tesoro están «trabajando horas extras» para desarrollar las nuevas regulaciones, dijo un portavoz del senador Sherrod Brown, el demócrata de mayor rango en el comité de Banca del Senado, dijo a BuzzFeed News. En una declaración a ICIJ, FinCEN dijo que estaba «siguiendo numerosas líneas de esfuerzo relacionadas con la titularidad real».

“La implementación oportuna y efectiva de la Ley [Anti-Lavado de Dinero] es una de las principales prioridades de FinCEN, y estamos trabajando diligentemente con nuestros socios industriales nacionales e internacionales y las partes interesadas en la aplicación de la ley y la reglamentación para tomar medidas concretas para promover la seguridad nacional de los Estados Unidos. Estados y proteger el sistema financiero de Estados Unidos y el pueblo estadounidense ”, dijo la agencia.

La capacidad de la unidad para actuar como el organismo de control de delitos financieros del país también ha estado en el centro de atención durante el año pasado. FinCEN recibe más de 2 millones de nuevos informes de actividades sospechosas, que las instituciones financieras deben presentar para señalar transacciones sospechosas, cada año.

En marzo pasado, los principales expertos en lucha contra el lavado de dinero dijeron que FinCEN no tenía fondos suficientes, estaba sobrecargada y carecía de tecnología para mantenerse al día con los desafíos del crimen financiero de hoy. Emitieron un informe recomendando un aumento de fondos para renovar el funcionamiento de la pequeña agencia. La administración de Biden solicitó $ 64 millones de fondos adicionales para FinCEN para ayudar a implementar el registro de beneficiarios reales en su propuesta de presupuesto.

Si bien los archivos de FinCEN han sido ampliamente elogiados y citados durante el año pasado como un impulsor clave de la reforma global del lavado de dinero , el ex funcionario de FinCEN convertido en denunciante que originalmente proporcionó los miles de documentos en el centro de la investigación se reportó a prisión anteriormente. en septiembre para cumplir seis meses por enviar los documentos confidenciales a un reportero de BuzzFeed News.

Natalie Mayflower Sours Edwards fue arrestada por primera vez en 2018, más de dos años antes de que se publicaran los archivos de FinCEN. Después de declararse culpable el año pasado de enviar informes de actividades sospechosas altamente secretas de FinCEN a un periodista, finalmente fue sentenciada en junio de este año.

“Estoy absolutamente orgullosa de lo que hice”, dijo Edwards a BuzzFeed News en una entrevista antes de presentarse en una prisión federal para mujeres en West Virginia a principios de este mes. «Mi motivo era la rendición de cuentas, y el pueblo estadounidense tenía derecho a saber lo que estaba ocurriendo dentro del Tesoro y que era un problema de seguridad nacional y que las vidas de los estadounidenses estaban en peligro».

Mientras FinCEN y los EE. UU. Se preparan para una nueva era de transparencia corporativa, la sentencia de Edwards fue vista como una advertencia para evitar que los posibles denunciantes futuros acudan a la prensa. Si bien la nueva legislación incluye mayores recompensas para los denunciantes que traen información privilegiada al gobierno, las sanciones por hacer pública esa información a través de los medios de comunicación son más del doble de duras que las sanciones por no revelar una empresa en primer lugar.

«En lugar de que el gobierno hiciera su trabajo», dijo Edwards a BuzzFeed News, «decidieron ir tras un denunciante».