Un ‘Proyecto Manhattan’ impulsado por la tecnología en la Financial Crimes Enforcement Network se encuentra entre las reformas importantes recomendadas por un grupo contra el lavado de dinero.

Por Michael Hudson y Ben Hallman
Imagen: Al Drago / Bloomberg a través de Getty Images

(icij)-Para evitar quedarse más atrás en la batalla contra el dinero delictivo y el financiamiento del terrorismo, Estados Unidos debe rehacer la agencia federal en el centro de la lucha, según un nuevo informe que se basa en las opiniones de los principales expertos en lucha contra el lavado de dinero.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU., Conocida en forma abreviada como FinCEN, no tiene fondos suficientes y está sobrecargada en su papel como actor líder en el esfuerzo global para atrapar a los lavadores de dinero y otros delincuentes financieros sofisticados que usan compañías fantasma, criptomonedas y otras herramientas para esconderse. sus actividades, dice el grupo anticorrupción sin fines de lucro Global Financial Integrity.

«Es una agencia que está luchando para enfrentar los desafíos emergentes del lavado de dinero de la nación de la próxima década y más allá», dice el informe. Pero agrega que el gobierno de Estados Unidos «no debería ver estas realidades como aceptables e impermeables al cambio».

El informe insta al gobierno a impulsar el financiamiento de FinCEN y a adoptar cambios fundamentales en la forma en que opera la agencia. Propone, por ejemplo, que FinCEN lance un “Proyecto Manhattan” para desarrollar nuevas formas de utilizar datos y tecnología de vanguardia para combatir los delitos financieros.

Los esfuerzos contra el lavado de dinero del gobierno de EE. UU. Y los bancos que supervisa «se consideran en general ineficientes e ineficaces», dice el informe, citando la investigación de FinCEN Files realizada por BuzzFeed News , el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación y otros socios de medios de todo el mundo. lo que reveló que los principales bancos habían seguido beneficiándose de transacciones sospechosas incluso después de que las autoridades los hubieran multado por incumplimiento.

La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito ha estimado que las autoridades detectan menos del 1% del dinero sucio del mundo. El informe de Integridad Financiera Global publicado el lunes señala que esa estimación tiene una década, pero dice que «hay poca evidencia que sugiera» que la efectividad de los esfuerzos contra el lavado de dinero ha mejorado sustancialmente desde entonces.

FinCEN está bien posicionada para tomar medidas enérgicas contra los flujos de dinero delictivos, porque la ley estadounidense requiere que los bancos y otras firmas financieras con operaciones en los EE. UU. Presenten «informes de actividades sospechosas» siempre que detecten transacciones que tengan el sello de actividad ilícita.

Pero la agencia recibe más de 2 millones de estas alertas cada año. Ese número se ha disparado durante la última década y la dotación de personal, los presupuestos y la tecnología de FinCEN no han podido seguir el ritmo. Muchos informes de actividades sospechosas simplemente no se investigan o incluso no se leen.

En FinCEN, el informe Global Financial Integrity dice, «la innovación es limitada y la moral es pobre». El informe agrega que existe una «frustración general» entre los expertos en lucha contra el lavado de dinero de que «el enfoque de la agencia ha cambiado poco a lo largo de los años en detrimento de su capacidad para combatir el lavado de dinero o reforzar la seguridad nacional».

Reinventar FinCEN para 2021 y más allá

Tom Cardamone, director ejecutivo del grupo anticorrupción, dijo en una entrevista con ICIJ que existe consenso entre los responsables políticos de que el lavado de dinero es un tema clave de seguridad nacional. Esto incluye al presidente Joe Biden. Como candidato la primavera pasada, Biden prometió que “lideraría los esfuerzos a nivel internacional para brindar transparencia al sistema financiero global, perseguir los paraísos fiscales ilícitos, incautar activos robados y dificultar que los líderes que roban a su gente se escondan detrás de un frente anónimo empresas.»

La organización de Cardamone reunió a 19 expertos en lucha contra el lavado de dinero del gobierno, la industria financiera y la academia a fines de 2020 para discutir ideas para transformar FinCEN y, en general, reforzar los esfuerzos de EE. UU. Para combatir el lavado de dinero.

El informe resultante recomienda media docena de cambios estratégicos, incluido un “Proyecto Manhattan” para reinventar el uso de la tecnología por parte de FinCEN. Una asociación público-privada que se base en «algunas de las mejores mentes del país» debería impulsar este esfuerzo, que incluiría la creación de un nuevo centro de datos para que la agencia pueda «seguir el ritmo de las técnicas de lavado de dinero en rápida evolución», la dice el informe.

El grupo también insta al gobierno a que le dé al director de la FinCEN un asiento en el comité de diputados del Consejo de Seguridad Nacional y cree un «equipo de análisis estratégico» dentro de la FinCEN que «examine las tendencias emergentes y a largo plazo en los métodos de lavado de dinero y las tecnologías informáticas para contrarrestar esas amenazas». . »

El informe pide «una financiación significativamente mayor» y una fuerza laboral ampliada para preparar mejor a FinCEN «para una nueva generación de amenazas». Señala que desde 2015, a pesar de una carga de trabajo en constante crecimiento, el presupuesto de la agencia aumentó solo un 3% en dólares ajustados a la inflación.

Cardamone dijo que el informe «no pretende ser un garrote para golpear a FinCEN». En cambio, dijo, es un llamado a la acción para impulsar mejores recursos y mejores estrategias que ayudarán a FinCEN, las agencias de aplicación de la ley y los bancos a intensificar sus esfuerzos para detener el flujo de dinero sucio en todo el mundo.

En septiembre, después de que BuzzFeed, ICIJ y otros socios de los medios informaron a los funcionarios del Tesoro de los EE. UU. Sobre los hallazgos de la investigación de FinCEN Files, FinCEN anunció que estaba buscando recomendaciones sobre nuevas regulaciones que ayudarían a la agencia a » abordar las amenazas cambiantes de las finanzas ilícitas «.

En diciembre, el Congreso aprobó la Ley de Transparencia Corporativa , que exige que muchas empresas estadounidenses denuncien a sus verdaderos propietarios a FinCEN, con el objetivo de desalentar el abuso de empresas fantasmas anónimas. La legislación también preveía un modesto aumento de $ 10 millones en la asignación presupuestaria anual de FinCEN, que fue de $ 126 millones en el año presupuestario que finalizó en septiembre de 2020.

El panel de expertos que informó el informe de Global Financial Integrity no tomó una posición sobre cuál debería ser el presupuesto de FinCEN, pero estuvo de acuerdo en que su nivel de financiamiento actual es “demasiado bajo para proporcionar el personal, las habilidades y las tecnologías necesarias para los desafíos actuales y mucho menos los de la década de 2030 «.